Gestion
de fortune
Protéger et faire croître votre patrimoine avec une rigueur de qualité institutionnelle
Une gestion conduite par des décideurs, pas par un service commercial
Nous protégeons et faisons croître le patrimoine par un processus discipliné et sans conflit d'intérêts. Chaque portefeuille est adapté à votre mandat, à votre profil de risque et à vos objectifs de long terme, avec une transparence totale à chaque étape.
Définition du mandat
Nous commençons par écouter : ce que vous voulez transmettre, ce que vous ne voulez pas risquer, et à quelle échéance vous en aurez besoin. Ce cadre devient votre mandat, et rien ne se décide en dehors.
Conception du portefeuille
Nous construisons ensuite un portefeuille qui n'existe que pour vous, réparti entre classes d'actifs, zones et instruments, calibré sur ce mandat et sur l'état des marchés.
Suivi et reporting
Vous voyez tout, tout le temps : la performance, les risques pris, chaque ligne du portefeuille. Le reporting est régulier et complet, sans zone d'ombre.
Revue et rééquilibrage
Nous revoyons le portefeuille à intervalles fixes et le rééquilibrons dès que les marchés éloignent votre allocation de sa cible.
Nos convictions d'investissement
Nos choix reposent sur quelques convictions que nous assumons, appliquées aux grands risques d'un portefeuille diversifié.
Risque de duration
Nous gérons l'exposition aux taux d'intérêt avec précision, en calibrant la duration au sein des allocations obligataires pour refléter l'environnement macroéconomique et la sensibilité propre de chaque client aux mouvements de taux. La duration est un levier, non une position figée.
Risque de crédit
Une analyse crédit rigoureuse fonde chaque décision d'investissement obligataire. Nous privilégions les émetteurs de qualité, en investment grade comme en high yield sélectif, avec une attention particulière portée aux spreads, aux covenants et aux fondamentaux des émetteurs.
Actions
Nous nous concentrons là où la valeur se capitalise véritablement : dans les actifs privés et réels, et dans les stratégies décorrélées de long terme. L'exposition aux actions cotées est gérée par une analyse factorielle disciplinée et une recherche fondamentale sur les marchés mondiaux.
Trois façons de travailler avec nous
Trois formes de mandat, selon le degré de décision que vous souhaitez nous confier.
Gestion discrétionnaire
- Pleine autorité de gestion du portefeuille déléguée à Providenzia
- Décisions d'investissement exécutées dans le cadre des paramètres convenus
- Reporting régulier sur les positions, la performance et l'attribution
- Revue de stratégie trimestrielle avec votre conseiller dédié
- Idéal pour les clients souhaitant une supervision complète sans implication quotidienne
Conseil
- Providenzia formule des recommandations ; le client approuve chaque décision
- Propositions d'investissement régulières avec argumentaire détaillé
- Transparence totale sur l'analyse de marché et la logique de positionnement
- Adapté aux clients qui souhaitent rester activement engagés
- Accès direct aux gérants de portefeuille à tout moment
Exécution simple
- Le client dirige seul l'ensemble de ses décisions d'investissement
- Providenzia exécute les transactions sur les marchés mondiaux
- Accès à une infrastructure et à des conditions d'exécution institutionnelles
- Reporting consolidé sur l'ensemble des positions
- Adapté aux investisseurs expérimentés dotés de stratégies définies
« Nous nous concentrons là où la valeur se capitalise véritablement : dans les actifs privés et réels, et dans les stratégies décorrélées de long terme. Les meilleurs portefeuilles ne sont pas les plus complexes ; ce sont ceux construits avec la conviction la plus claire et l'exécution la plus disciplinée. »
Au-delà de la gestion de portefeuille
Votre banque privée exécute et conserve. Nous décidons, négocions et contrôlons pour votre compte, auprès des institutions suisses et internationales, sans être salariés d'aucune d'elles.
Conservation des actifs
Nous choisissons vos banques dépositaires selon votre profil, votre juridiction et la composition de vos avoirs. Nous négocions leurs conditions, contrôlons la qualité de leur service, et répartissons vos avoirs entre plusieurs places quand c'est votre intérêt.
Crédit et financement
Nous obtenons pour vous le crédit lombard, le financement hypothécaire ou le prêt sur mesure dont vous avez besoin, en négociant les conditions auprès des banques et en mobilisant votre portefeuille en garantie sans démonter votre stratégie.
Exécution et coordination
Nous prenons en charge l'exécution sur les marchés, les devises et les places, puis le règlement et le reporting qui suivent, quel que soit le dépositaire. La complexité opérationnelle reste chez nous.
Un savoir-faire en gestion d'investissement
Allocation stratégique d'actifs
Nous répartissons votre capital entre les classes d'actifs selon vos objectifs de long terme, et nous ajustons quand les marchés changent.
Gestion du risque
Nous surveillons le portefeuille en continu, éprouvons des scénarios et couvrons les risques quand il le faut, pour protéger le capital dans les mauvaises périodes.
Sélection de gérants
Nous sélectionnons les gérants externes après une due diligence sérieuse, et nous continuons à les évaluer une fois qu'ils gèrent votre argent.
Reporting et transparence
Vous recevez un reporting lisible : ce que vous détenez, ce que cela a rapporté, et d'où vient ce résultat.
Optimisation fiscale
Nous structurons vos avoirs en fonction de ce qu'il vous reste après impôt, en coordonnant les juridictions avec des fiscalistes et des juristes spécialisés.
Planification successorale
Nous préparons la transmission : qui décide, qui reçoit quoi, et selon quelles règles, pour que le passage d'une génération à l'autre se fasse sans friction.
Votre patrimoine mérite une attention pleine et entière
Un premier échange suffit le plus souvent à situer ce qui mérite d'être revu dans vos dispositions actuelles. Il est confidentiel et sans engagement.
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